遠山 有美子　Yumiko Toyama

愛知県で生まれ育ち、大学進学時に東京へ。
東京で国内大手証券会社に入社、その後、国内・外資の生命保険会社に転職。
保険会社では、ファイナンシャルプランナーの知識を活かし、お客様のライフプランを考えた保険をご提案してまいりましたが、
金融機関に属していると、立場や商品ラインナップなどのしばりから、本当の意味での最善の選択をご提案できないことに悩み、
保険・金融商品を販売しない、コンサルティングのみをご提供するファイナンシャル・プランナーとして独立いたしました。
マネースタンスは、保険は必要最低限、しっかりと必要な資金を現金で保ちながら、資産運用は株式型投資信託などで積極的に。
保険という安心とともに、資産運用を積極的に取り入れるべきと、自身でも様々な資産運用をしてきました。

しかしながら、2021年の5月に両親ともの介護のため、愛知県の実家へ生活のほとんどを移す。
そこでの経験を活かし、介護・相続に悩む方、地方移住をお考えの方のLife＆Moneyコンサルティングも行うように。

そんな中、「おひとりさま」である自分自身の今後の身体の健康や、心、脳の健康が不安になり、
一生涯健康で、「美しい人生」送れるようにするにはどうしたらいいか？追求しはじめる。
そして、他の「おひとりさま」女性も一生涯健康で美しくあってほしいと願い、研究所を立ち上げました。
今後、本業のFP（ファイナンシャル・プランニング）と並行して、研究結果をサービス化してまいります。

■資格■
ファイナンシャルプランナー
CFP（Certified Financial Planner）日本FP協会認定

証券外務員Ⅰ種資格
国家資格キャリアコンサルタント

終活カウンセラー２級（終活カウンセラー協会）

ワインエキスパート（日本ソムリエ協会認定）
茶道表千家　唐物取得

■経歴■
2001年 4月 国内大手証券会社 入社
2009年 1月 ファイナンシャルプランナー（AFP）合格
2011年 6月 国内大手生命保険会社 入社
2013年 6月 外資系生命保険会社 入社
2015年 9月 FP事務所（保険代理店）入社
2016年 1月 ファイナンシャルプランナーとして独立
2017年 6月 ファイナンシャルプランナー（CFP）登録
2022年 5月 国家資格キャリアコンサルタント 登録
2024年 3月 終活カウンセラー２級 合格

【FP（ファイナンシャル・プランナー）としての活動】
◆講師◆
日本証券業協会「はじめての資産運用セミナー」等
日経ライフ＆マネーフェスタ
中小企業・各種団体研修、自主開催セミナー
習志野市生涯学習複合施設「親子で学ぶマネー教室」
第18回ふるさと回帰フェア2022
高知暮らしフェア2023夏
日本FP協会和歌山支部継続教育研修会「地方移住をFPの視点から考える！」

◆出演◆
日本経済新聞社のアプリ「日経歩数番」（2022.6.15.アプリ終了）
Spotify（引き続きお聴きいただけます。）
「聴くお金の健康法」音声コンテンツにて、
CLUB72「ファイナンシャルウェルネス」についてトーク

◆取材◆
読売新聞「葬儀保険の選び方」2020.12.24掲載

LIFULL「氷河期世代のライフプランを探る－職業、漫画家。45歳男性の場合」2022.6.9

内閣府～はじめての移住応援サイト～『いいかも地方暮らし』
「移住で失敗しないためのヒント－東京からＵターンしたファイナンシャルプランナーが語る」

◆執筆◆
日本FP協会　FPコラム「変額保険のポイント」2021.1.22掲載
日本FP協会　FPコラム「税制改正をきっかけに税金のこと、家計にかかわる制度のことを考える」2021.6.25掲載

LIFULL【地方移住】～本格移住する前に考えたいこと～「移住計画書」と「お試し移住」のススメ！
LIFULL【地方移住】現役世代の地方移住に欠かせない「お仕事」を考える～「志あふれるまち」鹿児島県志布志市の事例から～2022.4.18

マネ男とマネ娘　”好きな場所で仕事ができる時代”
「テレワーク×移住で知りたい費用や使えるサービス」2022.4.28

◆その他活動◆
日本FP協会 広報部「くらしとお金のFP相談室」2019年相談員
日本FP協会 広報センタースタッフ 2020年10月～2021年9月
日本FP協会 東京支部幹事 2021年3月まで（スキルアップ研修）
習志野市生涯学習複合施設「親子で学ぶマネー教室」
FP技能士会　副代表幹事（2021年4月～2023年3月）
FPのための政策提言委員会にて勉強会を主催（2021年4月～2023年3月）

http://www.fp-cherryblossoms.jp/